Fonds de partage : vos placements financiers ont du sens
Fonds de partage : vos placements financiers ont du sens
Pour soutenir une cause qui nous tient à cœur, différentes solutions existent : bénévolat, don d’argent ou en nature, mécénat de compétences… Moins connus, les fonds de partage permettent de donner du sens à ses placements financiers.
Allier finance et philanthropie
Grâce à ce support d’investissement, investir sur les marchés boursiers devient œuvre utile. Au-delà de la seule performance financière, le porteur de part (personne physique ou morale) sélectionne le support d’investissement adapté à ses projets, tout en donnant un sens à ses placements. Ces produits financiers bénéficient d’un agrément de l’AMF ; il est possible d’acheter ou de vendre des parts à tout moment.
Dès la souscription, l’investisseur peut décider qu’une partie du revenu distribué sur ses parts sera attribuée à une association ou une fondation. En contrepartie de ce don, l’investisseur personne physique pourra bénéficier d’un avantage fiscal.
En tant que gestionnaire du fonds, Meeschaert Asset Management s’engage également à verser une partie des frais de gestion à cet organisme. Ses équipes s’attachent, en permanence,, à viser une double performance :
• Financière, pour répondre au besoin de valorisation de l’investisseur,
• Solidaire, pour assurer un complément de ressources pérenne à l’association.
L’impact extra-financier
Un troisième axe de performance peut être ajouté : l’impact extra-financier. Certains fonds de partage, comme MAM Human Values distribué par le groupe Meeschaert, s’engagent à mettre en cohérence les critères de sélection des valeurs choisies par le gérant avec la cause soutenue. Il s’agit pour le gérant de sélectionner les sociétés dans lesquelles il va investir selon des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) pour ne retenir que celles qui ont les meilleurs comportements.
Autre exemple, le FCP Ethique et Partage – CCFD créé en 2000 par le groupe Meeschaert, est un fonds de partage dont le revenu et une partie des frais de gestion sont versés au Comité Catholique contre la Faim et pour le Développement (CCFD). Il investit dans des entreprises des pays de l’Union Européenne sélectionnées selon les critères éthiques et de développement durable du CCFD. En 2015, toutes les valeurs soutenant l’exploitation des combustibles fossiles (charbon, gaz…) ont été éliminées du portefeuille, en cohésion avec « une démarche éthique et citoyenne pour préparer un avenir respectueux des hommes et de l’environnement ».
En résumé, le fonds de partage allie une triple association d’intérêts :
¥ Pour l’organisme bénéficiaire (association…) : générer des ressources régulières en complément des outils habituels de collecte, pour plus de visibilité dans les projets menés ; inscrire ses valeurs dans un produit financier proposé à un large public
¥ Pour l’investisseur : soutenir une association sans pour autant abandonner la performance ni se déposséder de ses actifs financiers ; donner ensuite, s’il le souhaite, une partie de ses parts à l’organisme bénéficiaire, plutôt que de les céder et d’en donner le produit de la vente net de fiscalité.
¥ Pour la société de gestion du groupe Meeschaert : s’associer à une cause, en renonçant à une partie de ses frais de gestion et appuyer sa démarche de responsabilité sociétale.
Monique Henneresse
Directeur Grand Est – Meeschaert Gestion Privée